Baader Bank verdoppelt Ergebnis vor Steuern im Konzern im ersten Quartal 2025

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Baader Bank verdoppelt Ergebnis vor Steuern im Konzern im ersten Quartal
2025

30.04.2025 / 07:30 CET/CEST
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Baader Bank verdoppelt Ergebnis vor Steuern im Konzern im ersten Quartal
2025

Alle Angaben sind vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen

* Die Baader Bank verdoppelt ihr Ergebnis vor Steuern im Konzern für das
erste Quartal des laufenden Geschäftsjahres gegenüber Q1 2024 auf EUR
20,8 Mio. und erzielt eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von 27,5 %
im Konzern.

* Die Gesamterträge liegen im ersten Quartal bei EUR 82,3 Mio. und steigen
um 32 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum mit einem Zuwachs insbesondere
durch ein verbessertes Ergebnis aus Handelsgeschäft.

* Die Anzahl der im Konzern geführten Depots sowie das Depotvolumen
verzeichnen weiterhin ein ungebrochenes Wachstum und steigen im ersten
Quartal 2025 um jeweils rund 30% gegenüber dem Vorjahreszeitraum.

Mit einem Ergebnis vor Steuern im ersten Quartal 2025 i.H.v. EUR 20,8 Mio.
verdoppelt die Baader Bank dieses gegenüber dem Vorjahreszeitraum (Q1 2024:
EUR 9,9 Mio.). Das Konzernergebnis liegt bei EUR 13,0 Mio. (Q1 2024: EUR 4,3
Mio.) Das Ergebnis je Aktie nach Steuern liegt bei EUR 0,27 (Q1 2024: EUR
0,09).

Die steigende Entwicklung der Handelsumsätze setzt sich auch im ersten
Quartal des laufenden Geschäftsjahres weiter fort. Die Volatilität, gemessen
am CBOE Volatility Index, ist höher als im Vergleichsquartal (Q1 2024) und
belegt einen intensivierten Börsenhandel, von dem auch die Baader Bank
profitieren kann. Zudem verzeichnen sowohl die Handelsumsätze, durch eine
Gewinnung von Marktanteilen, als auch die Orderzahlen am Handelsplatz
gettex, der als wesentlicher Treiber fungiert, eine Steigerung. Auch die
Börsenumsätze steigen abermals deutlich. Das Ergebnis aus Handelsgeschäft
der Baader Bank verdoppelt sich nahezu auf EUR 33,7 Mio. (Q1 2024: EUR 17,0
Mio.).

Das Ergebnis aus Provisionsgeschäft entwickelt sich ebenfalls auf einem
starken Niveau und kann um rund 8 % auf EUR 32,8 Mio. gesteigert werden (Q1
2024: EUR 30,2 Mio.). Das Ergebnis aus Zinsgeschäft liefert mit EUR 11,4
Mio. einen konstanten Ergebnisbeitrag leicht oberhalb des Vorjahresniveaus
(Q1 2024: EUR 11,0 Mio.). Die Umsatzerlöse liegen mit EUR 3,1 Mio. auf einem
leicht erhöhten Niveau (Q1 2024: EUR 2,7 Mio.). Die Gesamterträge liegen
somit bei EUR 82,3 Mio. (Q1 2024: EUR 62,2 Mio.) und können um 32 %
gesteigert werden.

Demgegenüber steigen die Gesamtaufwendungen im ersten Quartal des laufenden
Geschäftsjahres deutlich unterproportional um 18 % auf EUR 61,5 Mio. (Q1
2024: EUR 52,3 Mio.). Der Personalaufwand beläuft sich auf EUR 26,9 Mio. (Q1
2024: EUR 21,2 Mio.), was im Wesentlichen auf die planmäßig ausgeweiteten
Mitarbeiterkapazitäten und die variablen Vergütungsbestandteile für das
laufende Geschäftsjahr zurückzuführen ist. Per 31.03.2025 beträgt die
Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 643 (Q1 2024:
566).

Der Sachaufwand erhöht sich auf EUR 27,7 Mio. (Q1 2024: EUR 21,0 Mio.). Der
Anstieg ist unter anderem begründet durch Investitionen zur weiteren
Optimierung der Plattformfunktionalitäten der Bank sowie durch ein
wachstumsbedingtes erhöhtes Ausgabenniveau. Der Vorsorgeaufwand in Höhe von
EUR 7,0 Mio. (Q1 2024: EUR 10,2 Mio.) enthält planmäßig die Zuführungen
i.H.v. EUR 2,5 Mio. zum Fonds für allgemeine Bankrisiken¹ (Q1 2024: EUR 8,5
Mio.).

Die Ergebnisbeiträge der drei Tochtergesellschaften des Baader Bank
Konzerns, die schweizerische Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins
Capital Management AG sowie die Selan Gruppe, tragen im Rahmen der Erwartung
positiv zum Quartalsergebnis der Baader Bank bei.

Fokus auf das Handelsangebot der Baader Bank

Auch im laufenden Geschäftsjahr fokussiert die Baader Bank ihre
Vermarktungsinitiative für das eigene Handelsangebot unter der Marke ,Baader
Trading'. Wesentliche Aspekte sind hierbei neben dem Ausbau der eigenen
Marktstellung inklusive der Steigerung des Bekanntheitsgrades auch die
Optimierung des Handelsangebots gemeinsam mit den zahlreichen
Handelspartnern der Bank. Im ersten Quartal erweitert die Baader Bank ihr
Handelsangebot durch eine Verlängerung der Handelszeiten am Handelsplatz
gettex - während der Handel bisher von 08:00 bis 22:00 Uhr möglich war, gilt
seitdem die um insgesamt 1,5 Stunden verlängerte Handelszeit von 07:30 bis
23:00 Uhr. Alle auf gettex verfügbaren Wertpapiere, die über die Baader Bank
als exklusiver Market Maker gehandelt werden können, sind zu den
verlängerten Handelszeiten handelbar. Das Universum umfasst rund 8.400
Aktien, 15.000 Anleihen, 7.100 Fonds und 2.900 ETPs. Die verlängerten
Handelszeiten gelten auch für den außerbörslichen Handel der Baader Bank.

Davon profitiert auch das Konto- und Depotgeschäft, das im ersten Quartal
2025 weiteres Wachstum verzeichnet. Das betreute Kundenvermögen, bestehend
aus Depotvolumen und Kundeneinlagen, liegt bei EUR 48,2 Mrd. (31.12.2024:
EUR 46,7 Mrd.). Weiterhin sind im Kooperationsgeschäft der Baader Bank neue
B2B-Partnerschaften und Produkterweiterungen im Aufbau, womit die Baader
Bank ihre Diversifikation weiter vorantreibt. Zudem erfährt im
B2B2C-Kooperationsgeschäft auch das Handelsgeschäft mit Kryptowährungen
weitere Volumensteigerungen gegenüber dem ersten Quartal des Vorjahres.

Solide Kapitalisierung für Investitionen und Wachstum

Die Bilanzsumme der Baader Bank geht im ersten Quartal leicht zurück auf EUR
4,6 Mrd. (31.12.2024: EUR 4,8 Mrd.), Dies ist im Wesentlichen durch den
moderaten Rückgang des Einlagenvolumens im ersten Quartal begründet.

Das Eigenkapital der Baader Bank steigt auf EUR 202,2 Mio. (31.12.2024: EUR
189,4 Mio.) und die Eigenkapitalrendite nach Steuern beläuft sich zum Ende
des ersten Quartals 2025 auf 27,5 % im Konzern (Q1 2024: 10,4 %). Die
regulatorische Gesamtkapitalquote liegt zum Quartalsende unter
Berücksichtigung der in Kraft getretenen CRR III Anforderungen bei 19,7 %
und damit über den aufsichtsrechtlich festgelegten Mindestanforderungen.
Neben geplanten Thesaurierungsmaßnahmen aus dem Jahresergebnis 2024 wird im
Laufe des Jahres 2025 die Eigenmittelausstattung noch weiter gestärkt. Mit
dieser Basis verfügt die Baader Bank über ausreichend Kapazitäten für
weitere Investitionen und Wachstum.

Der Konzernbericht 2024 der Baader Bank wird am 28.05.2025 mit der
Einberufung der ordentlichen Hauptversammlung auf der Webseite des
Unternehmens unter der Rubrik "Finanzberichte" zur Verfügung gestellt. Zudem
wird Ende April für das Geschäftsjahr 2024 auch der gesonderte
zusammengefasste nichtfinanzielle Bericht auf der Website der Baader Bank
veröffentlicht.

¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern Q1 2025

1. Quartal
(01.01.-31.03.)
in Mio. EUR 2025 2024 Delta
Ergebnis aus Zinsgeschäft 11,4 11,0 0,4
Ergebnis aus Provisionsgeschäft 32,8 30,2 2,5
Ergebnis aus Handelsgeschäft 33,7 17,0 16,7
Umsatzerlöse 3,1 2,7 0,4
Sonstige Erträge 1,4 1,3 0,1
Gesamterträge 82,3 62,2 20,1

Personalaufwand 26,9 21,2 5,7
Sachaufwand 27,7 21,0 6,7
Vorsorgeaufwand 7,0 10,2 -3,2
Gesamtaufwendungen 61,5 52,3 9,2

Ergebnis vor Steuern (EBT) 20,8 9,9 10,9
Steuern 7,7 5,5 2,2
Minderheiten 0,1 0,1 0,0
Konzernergebnis 13,0 4,3 8,7
Ergebnis je Aktie in EUR 0,27 0,09 0,18
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 27,5 10,4 17,1
Kapitalrendite 1,1 0,4 0,6
per Stichtag
31.03.2025 31.12.2024 Delta
Bilanzsumme in Mio. EUR 4.585 4.825 -23,9
Eigenkapital in Mio. EUR 202,2 189,4 12,8

Gesamtkapitalquote in % 19,7 23,6 -
Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication
T +49 89 5150 1044
marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

09.-10.05.2025 Invest Messe Stuttgart

28.05.2025 Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2024

10.07.2025 Ordentliche Hauptversammlung der Baader Bank AG

Über die Baader Bank AG:
Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 650 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader
Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.

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